我需要協助解決我的欠款問題

有人竊取了您的身分嗎？

身分盜竊是一種未經許可使用個人識別資訊實施或企圖進行的詐欺行為。它可能涉及竊取某人的社會安全號碼 (SSN)、姓名、銀行帳戶或信用卡號碼，然後使用該資訊。

當您嘗試提交報稅表或開始收到 IRS 關於您的稅務帳戶的通知時，您可能會發現自己是與稅務相關的身份盜竊的受害者。表明您可能是受害者的最常見跡像是：

• 您收到一個 餘額到期通知。 納稅人帳戶所欠的未償金額；
• 您的退款已用於 償還另一筆債務。 國稅局將納稅人的全部或部分退稅用於支付另一筆稅款。或者
• 在您收到退稅或不需要提交報稅表的納稅年度，國稅局正在對您採取或採取收款行動。

您可能需要執行以下步驟： 納稅人身份盜用指南。適合您的選項取決於您的個人稅務帳戶的情況。

您是否認為您的 IRS 帳戶沒有顯示您向 IRS 支付的所有款項？

如果您認為您的 IRS 帳戶沒有顯示您已支付的一筆或多筆付款，最好從您的帳戶記錄開始。在聯絡 IRS 之前，請先諮詢您的金融機構，確認支票是否已結清您的銀行帳戶。你也可以 索取稅務帳戶成績單 這將顯示國稅局在您的帳戶上收到的所有付款。

如果您發現您支付的款項尚未存入您的帳戶，您可以撥打 IRS 免費熱線 800-829-1040，要求 IRS 查找您的付款。當國稅局處理付款時，他們會在您已取消的支票背面註明某些號碼。 IRS 可能會要求您提供已取消支票背面的資訊 - 當您致電 IRS 時請準備好這些資訊。

您每年是否有餘額到期，因為您沒有從每個支付期的工資支票中扣除足夠的預扣稅，或者您沒有繳納足夠的估計稅款？

您必須在一年內賺取或收到收入時透過預扣稅或預估稅款納稅。

觀看：何時使用 W-4 表格

您是否需要更改已向 IRS 提交的報稅表？

有時，您在提交報稅表後意識到自己犯了一個錯誤。如果您在報稅表上犯了錯誤，請提交一份 修改後的回報, IRS 表格 1040X，糾正錯誤可能會降低您所欠的金額。您可以按照步驟使用 指示 幫助您填寫修改後的申報表。在完成修改後的報稅表之前，您必須了解所提交的原始報稅表中的信息，這一點非常重要。如果您沒有報稅表副本，您可以 索取成績單.

由於多種不同原因，您的報稅表可能不正確或不完整；從簡單地忘記簽署表格到不報告收入或錯誤地計算信用。也可能由於電子提交時的各種錯誤而發生這種情況。

根據您需要修復的錯誤的性質以及當您意識到需要更改退貨時，有不同的方法來修復錯誤 退貨不正確或不完整.

從您的薪資支票中扣除的稅款（預扣稅）

您可以透過填寫一份表格來更改雇主從您的每份工資中扣繳的金額 W-4 表格， 員工預扣津貼證明，並交給負責處理您薪水的人員。您填寫 IRS W-4 表格的原因是您的雇主可以從您的薪水中預扣正確的聯邦所得稅。當您的個人或財務狀況發生變化時，您應該考慮填寫新的 IRS W-4 表格。

新稅改的實施改變了國稅局計算聯邦稅的方式。美國國稅局鼓勵每個人進行快速的“工資檢查”，以確保您有正確的預扣金額。

您可以使用國稅局 預扣稅計算器 計算您的聯邦所得稅和預扣稅。預扣稅計算器是 IRS.gov 上的一個工具，旨在幫助您確定如何從工資中預扣適當的稅款。

當您使用預扣稅計算器時，它將幫助您確定是否需要調整預扣稅並提交新的預扣稅 W-4 表格， 向您的雇主提供的員工預扣津貼證明。

自營職業納稅人（通常是企業主）的預計納稅額

如果您需要繳納自營職業 (SE) 稅和所得稅，那麼您通常需要每季向 IRS 繳納預估稅款。重要的是要查看您一年中的業務損益，以確定您是否需要支付預計付款。如果您看起來需要在年底繳納 SE 稅，您可能需要按季度繳納預估稅款。

您可以使用 IRS 表格 1040-ES，個人預估稅費，計算您的預估稅額。如果您的帳戶中沒有足夠的預扣稅或預計付款，您可能會受到處罰。

您是否提交了報稅表或遲交了稅款？

如果您提交了報稅表或遲交了稅款，美國國稅局可能會對您的帳戶處以一項或多項處罰。在某些情況下，美國國稅局將免除遲交文件和付款的處罰。但是，您需要要求 IRS 來執行此操作。美國國稅局通常會考慮以下因素：

• 合理理由 – 您有不準時提交或付款的原因，例如：
  • 您按照平常的商業謹慎和謹慎來確定您的稅金。
  • 您遇到了超出您控制範圍的事情，導致您無法提交或確定押金或應付稅款金額。
  • 您沒有收到必要的財務資訊。
  • 儘管您努力尋找答案，但您並不知道自己需要提交報稅表。
  • 您的直系親屬去世了。
  • 您或您的直系親屬患有嚴重疾病，導致您無法處理財務事宜。
  • 您在火災或其他災難中遺失了稅務文件。
• 首次減免處罰 – 根據 IRS 的首次罰款減免政策，如果滿足以下條件，您可能有資格獲得行政減免，免受因未能提交納稅申報表、按時繳納稅款或到期存入稅款而受到的處罰：
  • 您之前無需提交報稅表，或在您收到罰款的納稅年度之前的三個納稅年度中沒有受到任何處罰（預估的稅務處罰除外）。
  • 您提交了所有必需的報稅表或提交了有效的提交時間延期。
  • 您已支付或已安排支付任何應繳稅款。

此清單並未包含所有可能的原因。準備好向美國國稅局 (IRS) 解釋您遇到的問題以及這些問題導致您提交納稅申報表或遲交稅款的原因。您還應該準備好向國稅局證明您已經糾正了這種情況，並且您將來按時提交文件和付款不會出現問題。

您是否與您的配偶一起提交了報稅表，並且您的全部或部分退稅僅用於償還您配偶所欠的債務？

如果您提交了聯合所得稅申報表，並且您的聯合退稅份額的全部或部分已（或將）應用於具有法律效力的 逾期債務。 國稅局將納稅人的全部或部分退稅用於支付另一筆稅款。那隻屬於你的配偶。逾期金額可以是聯邦債務、州所得稅債務、州失業補償債務或子女或配偶贍養費。

吳醫師 受傷的配偶，您可以透過提交申請來申請您的部分退稅 表格8379， 受傷配偶分配，使用 指示 對於這個表格。

您是否因為您的配偶沒有申報扣除額或沒有將收入納入您的聯合報稅表而欠稅？

當您提交聯合報稅表時，即使您後來離婚，您和您的配偶也將各自承擔所產生的稅金、罰款和利息。在某些情況下，您可能無需支付欠國稅局的金額。

如果您和您的配偶或前配偶因不正確地報告扣除額或未報告收入而欠下餘額，那麼您可以要求免除全部或部分責任。

如果您不知道或有理由知道不當報告或遺漏，您可能有資格從聯合餘額中獲得無辜配偶救濟；您離婚、分居或不再同居；否則在這種情況下讓您承擔稅務責任是不公平的。要申請無辜配偶救濟，請提交文件 8857 表，無辜配偶救濟請求， 使用 指示 對於這個表格。

IRS 是否審核（檢查）了您的報稅表？

如果您欠稅是由於您不知道或無法提供任何資訊的審計導致的，您可以要求國稅局透過以下方式再次查看您的記錄： 審計複議 當納稅人不同意報稅表審計結果時，國稅局使用的程序；當審計欠款仍未支付時，納稅人可以請求審計複議。過程。

為您準備報稅表的人是否未經您的許可更改了您的報稅表資訊？

表明您是不誠實行為受害者的第一個跡象 準備者。 受納稅人僱用準備並有時報稅的個人。可能是國稅局的信。例如：美國國稅局 (IRS) 通知可能會提醒您報稅表上有錯誤或正在接受審計。您可能會發現的另一種方法是，如果 您的帳戶成績單 與您簽署的報稅表不符。

如果你是受害者 退貨準備者欺詐 或不當行為，您需要按照以下規定中的某些步驟向 IRS 證明： 返回準備者詐欺訊息.

您目前在經濟上無法支付任何款項嗎？

有時，您同意國稅局認為您欠稅，但由於您當前的財務狀況而無法繳納。如果國稅局同意您無法同時繳納稅款和合理的基本生活費用，它可能會將您的帳戶置於 目前不可收藏(數控) 苦 狀態。

如果國稅局同意將您的應付餘額帳戶置於此狀態，並不表示餘額消失。這僅表示當您的帳戶處於此狀態時，國稅局不會採取收款行動。不幸的是，法律規定罰款和利息繼續累積。如果向 IRS 支付任何費用，即使是最小的金額，也會使您無法支付合理的基本生活費用，請與 IRS 討論將您的帳戶置於此狀態。美國國稅局 (IRS) 會詢問您的收入和支出，因此請準備好與他們討論您每月賺取或獲得的收入與支出的比較。

您是否希望國稅局考慮僅接受您所欠的部分款項？

An 妥協(OIC) 是您與 IRS 之間的一項協議，其中 IRS 同意接受少於您所欠全額的金額。國稅局可能同意接受低於您所欠全額金額的主要原因有兩個：

• 對收藏性的懷疑：這意味著您沒有足夠的收入或資產來全額償還債務。如果所欠金額正確，但您無法支付全部金額，您可以使用以下方式準備並提交報價 656B 表格，妥協要約手冊.
• 有效的稅收管理：您可以償還全部債務，但這會造成經濟困難，或不公平或不公平。

美國國稅局可能接受少於所欠稅款全額的另一個原因是 對責任有疑問 （也就是說，您不相信自己欠稅，或者您不相信金額是正確的）。 如果您認為自己不欠稅或金額不正確，您可以提交 656-L 表格，妥協要約（對責任有疑問).

您可以使用 IRS 妥協要約。 納稅人與國稅局之間達成的一項協議，要求納稅人支付少於所欠的全額金額。資格預審工具可查看您是否有資格獲得 OIC。

注意：除非對 OIC 責任有疑問，否則申請 OIC 需要支付申請費，並且在提交報價時必須支付首付。如果您的家庭月總收入低於 IRS 表格 656「妥協提案」中所示的特定金額，您可能有資格獲得低收入認證。此認證取決於您的家庭規模和居住地。如果您符合資格，則無需支付申請費或在考慮錄取通知書期間或在考慮錄取通知書期間提交任何付款。

您想安排付款嗎？

這符合您的最大利益 償還您的稅債 盡快，因為付款可以限制國稅局可能收取的罰款和利息。

但是，如果您目前無法全額繳納稅款，美國國稅局 (IRS) 會提供多種解決方案 付款方式。根據您所欠稅款的類型和金額，有不同的選擇，包括 短期延期到 分期付款協議, 到 妥協提供。每個都有不同的要求和費用。